¿Cómo localizar bienes ocultos ante la insolvencia de un deudor?

Cómo cobrar a un "insolvente ficticio": La prueba de la solvencia oculta

No hay nada más frustrante que ganar un juicio y encontrarse con un deudor profesional. Estas personas son expertas en ocultar su patrimonio: ponen sus bienes a nombre de familiares, testaférros o empresas pantalla, y se declaran insolventes ante el juzgado para evitar embargos.

Sin embargo, la insolvencia suele ser solo documental. En nexo investigaciones, nos encargamos de demostrar la realidad económica del deudor para que usted pueda recuperar su dinero.

¿Qué es la investigación de solvencia y por qué es clave?

Cuando un deudor dice que no tiene ingresos pero mantiene un nivel de vida elevado, está cometiendo, en muchos casos, un delito de alzamiento de bienes. Para que su abogado pueda ejecutar el embargo, necesitamos aportar pruebas de que el deudor sí tiene capacidad económica.

Nuestra investigación se centra en tres áreas críticas:

1. Localización de Bienes Ocultos: Rastreamos vehículos, propiedades o embarcaciones que, aunque no estén a su nombre, son utilizados de forma exclusiva por el deudor.

2. Detección de Actividad Laboral en "B": Si el deudor dice estar en el paro pero acude diariamente a un negocio o realiza servicios profesionales, documentamos esa actividad para demostrar que tiene ingresos recurrentes.

3. Análisis del Estilo de Vida: Grabamos y documentamos gastos incompatibles con una situación de insolvencia: viajes, cenas en restaurantes de lujo, compras en tiendas exclusivas o uso de tarjetas de crédito de terceros.

Del informe del detective al embargo judicial

El informe de nexo investigaciones tiene un objetivo claro: servir como prueba de cargo en el juzgado. Con nuestro informe pericial, su abogado puede solicitar:

• El embargo de salarios o ingresos no declarados.

• La anulación de transferencias de bienes hechas a familiares para eludir la deuda (acción pauliana).

• La imputación por un posible delito de alzamiento de bienes (Art. 257 del Código Penal).

¿Por qué contratar a un detective para cobrar una deuda?

Contratar a un detective no es un gasto adicional, es la única vía para que su sentencia judicial deje de ser un papel mojado y se convierta en dinero real. En procesos de grandes deudas, la inversión en investigación es mínima comparada con el capital que se puede recuperar.